基金销售话术.ppt

PPT演示文稿标题 日期,例(2009/04/17) 基金销售话术 2012.6 话术一：（产品介绍类话术） ①开场白：您好！请问您是xx先生/女士吗？我是万联证券的X X 。 ②是这样的，我们证券营业部目前有一只比较好的基金（XX基金），比较适合现在的市场行情（比较适合您），建议您在您的资产中做部分配置 。 ③因为我们觉得这次这个开放式基金特别好，预期收益比较高，机会难得，所有我们特地打电话通知您，如果方便的话，我现在给您简单的介绍一下…… ④此次这个XX蓝筹稳健基金，是经过我公司精心筛选的，XX基金管理公司的规模很大，以前总共发行过5只封闭式基金、2只开放式基金，其基金资产规模超过100亿元。 ⑤XX基金管理公司以前发行的开放式基金分红特别高（举例，数据说话）。这样的分红和收益，对于大多数投资者，就算今年上半年赶上了这波股市行情，也未必做的到这么高的收益！ ⑥而且，因为是我公司代理直销，所以您可以以每基金单位1.00元的发行价认购该开放式基金。（就如同认购了原始股）。 ⑦其实买基金要比买股票安全稳定得多，收益要比放在银行里的定存（定期存款）高得多，所以我们公司的许多员工，包括经理都买了这个开放式基金。 ⑧这样吧，您看您这两天哪天有空，您抽空过来一下，反正也不远，我们营业部的分析师也正好都在，您除了拿一些关于这只基金的详细介绍资料外，还可以顺便来听听我们营业部分析师对行情的分析。（等待客户反应。无论对方是否直接答应，都应给出联系电话、资料索取和洽谈的地点等。） 话术二：（服务咨询推荐类话术） 客户：我对基金的了解不多，到底什么是基金啊？ 客户经理：通俗的说，投资基金就是让那些具备资金优势、时间优势、信息优势、专业优势的投资专家帮我们进行组合投资，帮助我们理财。 客户：基金与股票相比涨幅很慢，大盘下跌时又会跟着下跌，以前买的基金都还套在里面。 客户经理：对比大盘跌幅，基金的跌幅肯定比大盘小，特别是一些债券型的基金在大盘大幅下挫的时候，跌幅还是很有限的。现在行情还没有上来可能有些基金暂时还套着，但是一旦行情启动基金的增速都要比个人来的快，个人很容易就踏空了，而基金由于其操作资产配置净值上升都很快的。 客户：基金收益没有保证，我宁愿买新股，破发的几率小。 客户经理：新股抽签是没有好的投资品种的一种选择，并不是最好的方式，第一新股中签率低，很难中到；第二新股破发现象越来越多，也不是只赚不赔的了；第三最近新股涨幅都不高，历史统计新股申购一年的收益率也只有百分之四左右，还要经常关注申购和上市的信息。如果您追求稳定，可以选择一些债券类保本类的基金，放在那里也不用每天很紧张得进行操作，只要关心下净值，觉得收益不错了可以赎回，到行情好的时候换股票型基金。  客户：我只做股票，不买基金，做股票自己能控制，买基金是不习惯把钱给别人去亏。 客户经理：1)这种投资方式较为激进，我们应该学会的投资理念是合理的资产配置，进行一定的投资组合。可以一部分资金自己操作，直接投资股票，另外一部分买各种类型的基金，把资产交给专业的人士来做。所有的鸡蛋不能放在一个篮子里，这样才能真正降低风险，如果有所疑虑，可以尝试做一部分配置，经过一段时间对比收益，相信您会认同和习惯这种投资方式的。 客户经理：2)作为个人投资者，要在股市行情好的某一时刻获利，也许可以做到。但绝大多数个人投资者很难能够在股市中长期稳定的获利。但基金公司不同，作为机构投资者，基金公司具备专业人员，而且在时间、精力上比普通投资者都有优势。综合考虑，基金拥有一个科学的投资决策体系和专业的投资团队。所以基金赚钱的概率和长期稳定性要远远高于普通投资者。 如果把证券投资当作一个长期工作来做的话，购买基金所付出的费用也可以忽略不计，相当于花费较少的成本雇用了一批专业的研究员、投资经理为自己进行理财。 客户：没有在你们证券公司买基金的习惯，都是在银行买的。 客户经理：在我们营业部开了资金账号，证券账户和基金账户都可以挂在一个账户里，金融资产都在一个账户里，查询方便清晰明了。基金的申购赎回在网上就可以操作，非常便捷，不需要跑银行了。银行和证券公司都是基金的代销渠道，同一款基金完全相同，而且我们的员工更专业，更贴近证券市场基金更了解，能为您提供更高效的服务。在证券公司买卖基金才是最好的。 客户：大盘不好，懒得看股票，连大盘都不想看了，一直都没赚过钱，最后算了下，还不如放银行做个银行定期来的划算。 客户经理：现在做二级市场的股票大家都感觉风险大，选股难，虽